Объявление на взнос наличными

«Объявление на взнос наличными» — это документ, который используется банком при внесении денег физическими лицами в банк. В документе указываются сведения о вносимом платеже и суммы внесенных денежных средств.

Бланки объявления на взнос наличных денег всегда предварительно заказаны и распечатаны банком (после полного их изготовления). Они выдаются лицам, вносящим деньги. При этом бланки подписывают сотрудники банка. Документ может выдаваться на руки лицу, внесшему деньги, для представления в кассу, или может оформляться подписями должностных лиц банка и получателя.

Суть документа

В случае предоставления данного документа, банки обязаны принимать наличные денежные средства от физических и юридических лиц на основании данного документа. При этом банк должен сообщить вкладчику по его требованию об этой возможности. Таким образом, при обращении в банк необходимо заявить о намерении получить наличные деньги в момент предъявления заявления, но не позднее одного рабочего дня со дня поступления заявления в банк. Вкладчик может получить всю сумму или ее часть в кассе банка.

Если клиент хочет получить часть суммы, то ему необходимо оформить доверенность на получение денег от владельца счета на имя одного из сотрудников банка, который при этом будет иметь право подписи. Важно отметить, что в данном документе в обязательном порядке должна быть указана сумма получения наличных. Наличные денежные средства, поступившие для зачисления на счет, а также зачисленные банком на счет до момента поступления в банк данного уведомления, в случае отсутствия у клиента потребности в указанных денежных средствах, могут быть направлены на выдачу клиенту или его доверенному лицу, либо зачислены на другой счет.

Содержание документа «Объявление на взнос наличными»

Основные Положения:

1. Получатель денег должен представить в кассу банка «Объявление на взнос наличных», являющееся основанием для осуществления операции по взносу денег на его банковский счет, а банк выдает ему кассовые документы (квитанцию и ордер) и принимает от него деньги, оформляя их по установленной форме.
2. Получатель денег сдает в банк деньги в сумме, указанной в «Объявлении на взнос наличными», которая определяется исключительно соглашением сторон.
3. При приеме денег от физических лиц банк выдает им квитанцию, которая является кассовым документом. 5. Прием денег на банковский счет клиента-физического лица осуществляется по его поручению, о чем должна быть сделана запись в «Выписке по лицевому счету».
4. Порядок приема банком денег от клиентов может быть установлен в договоре банковского счета.
5. Кассовые документы передаются из отдела кассовых операций в отдел расчетных операций и расчетно-кассовый центр.
6. Передача денег из банка в РКЦ сопровождается выдачей чека.
7. Организация обязана сдавать наличные деньги в банк или для зачисления во вклады.При этом внесение наличных денег в кассу должно производиться либо через инкассаторские службы банка, либо непосредственно кассирами через банкоматы и POS-терминалы.
8. В случае внесения наличных денег через POS-терминал организации запрещается использование сумм наличных денег на иные цели, нежели указанные в п. 1 настоящего объявления.
9. Организации, осуществляющие на территории России предпринимательскую деятельность через сеть Интернет обязаны сдавать наличные денежные средства в банк.

Правила заполнения документа

Документ предназначен для отражения в бухгалтерском учете сведений о поступлении наличных денежных средств на расчетный счет учреждения. Онможет быть заполнен только после проведения операции списания с расчетного счета учреждения.

1. Заполнение документа начинается с указания сведений об учреждении. Указывается полное наименование учреждения в соответствии с учредительными документам. При этом при заполнении поля «Сокращенное наименование» указывается «Учреждение — сокращенное наименование — наименование».
2. На закладке «Банк» необходимо указать наименование банка получателя, БИК, корреспондентский счет, номер расчетного счета и код по ОКПО.
3. Далее заполняются данные о сотруднике, осуществляющем операцию по зачислению денежных средств.
4. Если операция осуществляется по счету физ. лица, то необходимо указать его паспортные данные: серия, номер, кем выдан и когда.
5. В случае зачисления денежных средств на счет юр. лица необходимо обязательно заполнить «Наименование организации», ИНН, КПП и адрес места нахождения.
6. В закладке «Дебет» указываются сведения о счете, на который зачисляются средства.
7. Информация об операции по переводу денежных средств заполняется в соответствии с банковскими правилами.
8. После заполнения всех обязательных полей нажимается кнопка «Записать и закрыть».

Документ формируется и сохраняется.